資産の見える化

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「収支の見える化」の話の続きとなります。

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STEP１　収支の見える化

「収支の見える化」を行っていると、必要な貯蓄を残しつつ、毎月いくら投資できるかがわかるようになります。

貯蓄が増えていく状態になってきたら、貯蓄を投資に変換していきますが、「資産の見える化」を行っていると管理しやすくなります。

まず、資産（貯蓄＋投資）のバランスを把握することで、生活防衛資金となる貯蓄を確保しつつ、過度な投資を防ぐことができます。

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STEP５　生活防衛資金の確保

また、投資する目標金額がある場合は到達度合いを確認することができ、自分がどのくらいの位置にいるかを把握できるため、無意識に資産（貯蓄＋投資）を増やす行動をするようになるメリットもあります。

「資産の見える化」には家計簿アプリが便利です。

家計簿アプリにも種類がありますが、マネーフォワードが使いやすいのでおすすめします。

マネーフォワードには銀行口座、クレジットカード以外にも、証券口座、銀行の投資信託口座、確定拠出年金口座、iDeCoの口座、が連携できます。

家計簿アプリに口座を連携するとしても、投資の口座をまだ持っていないという方や、これから投資を始める方には、長期分散投資をおすすめします。

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STEP７　長期分散投資のススメ

皆さんも資産の見える化を行って、貯蓄と投資のバランスを把握しましょう。

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てと

投資家 / ファイナンシャル・プランナー

お金のない人生からここまで歩んできた中で、他人に対して何を与えることができるかと考えた時に、お金の話ならできると思い、このブログを書くことにしました。私が得たノウハウを残すことにも役立っています。節約と投資は経済的自由にとても相性がいいです。お金に関する考え方を身につけたい！そんな皆様の参考になれば幸いです。